Finance durable et indices environnementaux : de quoi s'agit-il ?

Le système économique actuel connaît une transition : le capitalisme traditionnel, basé sur la génération de profits, évolue vers un capitalisme responsable, fondé sur l'idée de générer de la valeur pour toutes les parties prenantes. Grâce à ce changement de paradigme, la finance change également d'apparence. En effet, on parle de plus en plus de financement durable, qui est fondamental pour les entreprises qui décident de s'engager sur la voie de la durabilité. L'intérêt des investisseurs pour les facteurs ESG s'est fortement accru ces dernières années. La Global Sustainable Investment Alliance estime qu'en 2020, le marché de l'investissement durable représentait environ 35 000 milliards de dollars en Amérique du Nord, en Océanie, au Japon et en Europe, et que d'ici 2025, un dollar sur trois sera investi selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance à l'échelle mondiale.

La finance durable est une approche de la gestion financière qui vise à créer de la valeur et à générer des investissements grâce à une stratégie qui intègre l'analyse financière et la considération de l'environnement, des aspects sociaux et de la gouvernance. Dans ce contexte, l'activité réglementaire des autorités au niveau européen a toujours été très intense et est toujours en cours d'achèvement. La publication de règlements visant à orienter les opérateurs financiers vers une intégration des risques de durabilité dans leurs processus d'investissement et de conseil afin de favoriser la transparence de l'information vers les clients finaux en est un élément fondamental. En effet, l'Union européenne souhaite atteindre des objectifs de plus en plus ambitieux et les entreprises doivent s'adapter en conséquence. Ce faisant, elles peuvent obtenir des avantages importants et la transition écologique représente une stratégie gagnante à cet égard.

Il est utile maintenant d'aller voir quels acteurs sont impliqués dans cette transition. Parmi les acteurs clés, on trouve en premier lieu les entreprises, qui peuvent trouver dans la finance durable un allié important pour soutenir leur transition écologique. Il est important de souligner que non seulement les grandes entreprises devraient être intéressées par la mise en œuvre de stratégies ESG pour le succès de leur entreprise, mais ce changement doit également être pris en compte par les petites et moyennes entreprises, qui ne devraient pas être étrangères à la voie de la durabilité. Si, d'une part, nous avons les entreprises, d'autre part, nous ne devons pas oublier les citoyens, qui ont le grand pouvoir d'orienter leur épargne vers des investissements de valeur et, d'autre part, une responsabilité tout aussi grande dans la gestion de leur propre capital afin de devenir eux aussi des protagonistes de la transition.

Entre les entreprises et les citoyens, il y a un autre acteur, un intermédiaire : les banques. Les banques disposent de divers instruments pour orienter les capitaux vers les entreprises vertueuses et promouvoir le développement durable. Du point de vue des banques, il existe plusieurs indices qui évaluent la performance ESG des entreprises et qui peuvent donc aider les institutions financières à orienter le crédit vers les entreprises les plus vertueuses. Il s'agit notamment de l'indice Dow Jones Sustainability Index, qui évalue les performances en matière de développement durable de milliers d'entreprises cotées en bourse selon des critères économiques, éthiques, de gouvernance, sociaux et environnementaux. Il y a aussi l'indice FTSE4Good, créé par le groupe FTSE pour encourager les investissements dans des entreprises qui respectent des normes mondialement reconnues en matière de responsabilité sociale ; il s'agit donc d'une référence importante pour la création de portefeuilles éthiques.

Qu'est-ce que la finance durable et quel est son rôle aujourd'hui ? Quelles sont les opportunités financières pour les entreprises qui décident de développer une stratégie ESG solide ? Pour répondre à ces questions et à d'autres, nous avons lancé le projet Pillole dall'Oasi - la Digital Academy by 3Bee for Sustainability Professionals, réalisé en collaboration avec Neutralia et Italian Tech Academy. Un cours composé de 12 modules dédiés à la formation sur des sujets liés à la durabilité des entreprises, avec la participation de 23 experts issus du monde de la recherche, de l'innovation, de l'entreprise et de la finance. Une occasion non seulement de se former, mais aussi de rejoindre une communauté exclusive pour recevoir des mises à jour mensuelles sur les nouvelles du monde de la durabilité. Vous souhaitez concrétiser votre engagement en faveur de la protection de l'environnement et assurer la meilleure formation à vos employés ?